Agentul/agenta de asigurări efectuează de obicei următoarele activități principale:

Acordarea de asistență privind managementul de risc, evaluarea și rezolvarea daunelor

• Evaluează nevoile clientului privind asistența pentru managementul de risc ținând cont de domeniul specific de activitate al acestuia

• Elaborează programul de management de risc în funcție de tipul riscurilor și de capacitatea financiară a clientului.

• Acordă asistență în rezolvarea daunelor

Acordarea de consultanță privind asigurările

• Identifică situațiile care necesită consultanță când se identifică anumite nevoi în mediul economico-social

• Oferă/ propune soluții și recomandări individualizate, clare, precise

• Încheie asigurări facultative de bunuri și persoane, ținând la zi evidența acestora, precum și legătura permanentă cu acestea pentru rezolvarea problemelor de asigurări, îngrijindu-se de încasarea primelor de asigurare

Administrarea portofoliului de clienți

• Ține evidența polițelor de asigurare încheiate conform procedurilor interne ale societății de asigurare

• Actualizează pe parcurs documentația aferentă poliței de asigurare asigurătorilor.

• Notifică serviciul de contabilitate cu privire la operațiunile contabile aferente poliței cu încadrarea în termenele limită specificate în poliță

• Elaborează rapoarte cu privire la portofoliul de clienți în baza unor criterii de selecție relevante pentru scopul în care au fost întocmite

Alegerea ofertei optime de asigurare

• Obține oferte de la asigurători luând în considerare capacitatea acestora de a oferi gama de produse și servicii necesare clientului, respectându-se criteriile de securitate financiară a asigurătorilor

• Analizează ofertele asigurătorilor ținând cont și de restricțiile impuse de client

• Susține ofertele în fața clientului pe baza punctelor forte și slabe ale fiecărei oferte

• Stabilește oferta optimă astfel încât să se obțină condițiile optime de acoperire și de preț

Comunicarea cu instituții implicate în activitatea de asigurări

• Contactează instituțiile implicate în activitatea de asigurări în conformitate cu regulamentele interne ale fiecărei companii.

• Asigură schimbul de informații necesare cu instituțiile implicate în activitatea de asigurări

Culegerea datelor și a informațiilor

• Identifică sursele de informare în conformitate cu cerințele și standardele de calitate ale companiei de asigurări

• Obține datele și informațiile în urma analizării și selectării celor mai pertinente surse de informare

• Întreține fondul de date și informații cu privire la clienții aflați în portofoliu

• Sesizează operativ conducerea despre problemele ce apar in activitatea

Plasarea programului de asigurare

• Prezentă asigurătorilor programul de asigurare convenit cu clientul pentru emiterea polițelor de asigurare

• Verifică concordanța conținutului documentelor de asigurare emise de asigurător cu programul de asigurare stabilit

• Transmite și prezentă documentele de asigurare către client

Prelucrarea datelor și a informațiilor

• Sortează datele și informațiile în funcție de obiectivele și prioritățile de realizat.

• Sistematizează datele și informațiile pe domenii, prin alcătuirea unor baze de date.

Promovarea imaginii societății și a produselor și serviciilor oferite

• Identifică segmentul de piață și auditoriul țintă pentru o bună direcționare a mesajului materialelor de promovare

• Elaborează și distribuie materiale promoționale

• Participă la activități de promovare a imaginii companiei și a serviciilor acesteia

Stabilirea profilului de risc al clientului

• Analizează nevoile clientului

• Alege instrumentele și procedurile specifice pentru determinarea profilului de risc

• Determină profilul de risc în funcție de categoriile de riscuri identificate

Mediul fizic

• Activitățile se desfășoară de obicei în spațiu protejat, dar presupun și deplasare în teren

Mediul socio-organizațional

• Cele mai multe sarcini sunt structurate și executate cu presiune de timp

• De obicei munca se desfășoară după un orar fix

• Are libertate în alegerea deciziilor și își asumă deciziile luate

• Consecințele erorilor pot fi grave

• Sunt frecvente interacțiunile interpersonale

• Pot apărea deseori situații conflictuale

Factori de risc proprii mijloacelor de producție

• factori de risc mecanic (alunecare, cădere la diferența de nivel în timpul deplasărilor pe scări (trepte umede, alunecoase, etc)

• factori de risc termic (incendii provocate de scurtcircuite electrice - aparate electrice și electronice, instalațiile electrice ale clădirilor, etc)

• factori de risc electric (electrocutare prin atingere directă sau indirectă, fire neizolate, instalații deteriorate, intervenții neautorizate în tablouri electrice, etc)

• factori de risc chimic (expunere la substanțe toxice utilizate; contact accidental cu substanțe toxice - neetichetate, depozitate necorespunzător, etc.

Factori de risc proprii mediului de muncă

• factori de risc fizic (calamitați naturale; radiații electromagnetice - lucrul la calculator, etc)

Factori de risc proprii sarcinii de muncă

• solicitare fizică (efort static - lucrul timp îndelungat la calculator, imposibilitatea reglării planurilor de lucru, etc; suprasolicitare vizuală; ritm de muncă mare)

Factori de risc proprii executantului

• acțiuni greșite (utilizarea echipamentelor electrice și electronice cu defecțiuni) sau omisiuni (nerespectarea instrucțiunilor de securitatea muncii).

În desfășurarea activității sale, agentul/agenta de asigurări răspunde de:

• gestionarea relației cu clientul;

• buna comunicare cu toate departamentele firmei și transmiterea corectă și în timp util a informațiilor către toți cei implicați

• corectitudinea și promptitudinea cu care furnizează / transmite informații.

• păstrarea confidențialității asupra informațiilor la care are acces.

Nivelul de studii - 3 (studii medii)

Cunoștințe referitoare la:

• Legislație și guvernare

• Asigurări

• Servicii clienți și personal

• Economie

• Matematică

• Funcționărești

Tipuri de deprinderi

• Deprinderi folosite în învățare

• Deprinderi de rezolvare a problemelor

• Deprinderi sociale

• Deprinderi de gestionarea resurselor

Aptitudini cognitive

Aptitudini psihomotorii

• Dexteritatea digitală

Aptitudini senzoriale

• Claritate în vorbire

• Acuitate auditivă

• Acuitate vizuală apropiată

Aptitudini fizice

• Rezistență fizică

Interese

• investigativ (persoanele cu acest tip de interese se implică cu plăcere în activități științifice, au capacitatea să observe, să învețe, să investigheze, să rezolve probleme complexe, să găsească soluții la problemele ivite, preferă să lucreze independent și se bazează în munca pe care o desfășoară pe inteligenta proprie, intuiție, creativitate)

• realist (persoanele cu acest tip de interese se implică cu plăcere în activități sportive sau tehnice, preferă să utilizeze în activitatea lor scule, obiecte, instrumente, dovedesc o motivație mai ridicată pentru lucruri, bani, statut)

• convențional (se implică în activități care solicită meticulozitate și exactitate, au abilitatea de a lucra cu cifre, date, informații, preferă să urmeze reguli și instrucțiuni clare în activitatea pe care o desfășoară)

Surse ale satisfacției profesionale

• Independența în muncă

• Autonomie

• Realizare personală

• Recunoaștere

• Munca în echipă

Caracteristici de personalitate

Practicantul unei astfel de ocupații ar trebui să fie o persoană capabilă de a acționa în mod independent, conștiincioasă și serioasă, riguroasă în realizarea sarcinilor; capabilă să efectueze timp îndelungat același tip de sarcini, cu un bun echilibru emoțional.

Broker în asigurări